|
Vermogensbeheer
In het kader van financiële- en inkomensplanning wordt vermogensbeheer steeds belangrijker, voor zowel het MKB, inclusief de DGA, als de particulier.
Voor invoering van de nieuwe Pensioenwet werd vermogen voor later opgebouwd via pensioen en lijfrente. Bij deze systemen van opbouw geldt; de premie mag direct worden afgetrokken en de uitkeringen worden later belast. Na invoering van de Pensioenwet nemen wij een tendens waar dat meer vermogen voor later netto wordt opgebouwd. Voordeel is natuurlijk dat de flexibiliteit maximaal is. Nadeel is dat het fiscale voordeel (uitstel van belastingbetalingen) hier niet geldt. Het beste resultaat verkrijgt u wanneer beide systemen volledig op elkaar aansluiten en kosten/opbrengsten objectief met elkaar worden vergeleken. Maatwerk van een financieel adviseur is hierbij van groot belang.
Mocht (gedeeltelijk) verzekeren de beste optie zijn, dan dienen de kosten hiervan tot een minimum te worden beperkt. Ook binnen een verzekering zijn de resultaten van een vermogensbeheerder van belang. De belegging dient volledig aan te sluiten bij de risicobeleving, dat kan zeer defensief (garanties) en ook zeer offensief zijn.
Dagelijks vergelijken wij de verschillende risicotarieven ten behoeve van onze cliënten.  |
|
|
|
